૧૦૦૦ રૂપિયાની SIP થી ૧.૪ કરોડ રૂપિયાનું ફંડ બન્યું, રોકાણકાર ૩૨ વર્ષમાં કરોડપતિ બન્યા

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ: SBI મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન સ્કીમ 32 વર્ષમાં 1,000 રૂપિયાની SIP ને 1.4 કરોડ રૂપિયામાં ફેરવે છે. આમાં, તમે લાંબા ગાળે વધુ પૈસા જમા કરી શકો છો. SBI લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ એ ભારતની સૌથી જૂની ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ (ELSS) પૈકીની એક છે. તે પહેલા SBI મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન સ્કીમ તરીકે જાણીતી હતી. આ ૩૨ વર્ષ જૂના ટેક્સ સેવિંગ ફંડનો લોક-ઇન સમયગાળો ૩ વર્ષનો છે અને તે રોકાણકારો માટે કર લાભો પણ પ્રદાન કરે છે. આ યોજનામાં, રોકાણકારો સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) દ્વારા દર મહિને રૂ. 1000 નું રોકાણ કરીને રૂ. 1.5 કરોડથી વધુનું ફંડ મૂલ્ય એકઠા કરી શકે છે. 

આ યોજના ૧૯૯૩ માં શરૂ થઈ હતી.

૩૧ માર્ચ, ૧૯૯૩ ના રોજ શરૂ કરાયેલા આ ફંડમાં શરૂઆતમાં IDCW વિકલ્પ (પ્રથમ ડિવિડન્ડ વિકલ્પ) ઓફર કરવામાં આવ્યો હતો, જ્યારે ગ્રોથ વિકલ્પ પાછળથી ૭ મે, ૨૦૦૭ ના રોજ રજૂ કરવામાં આવ્યો હતો. આ યોજના નિફ્ટી ઇન્ડિયા કન્ઝમ્પશન ટોટલ રિટર્ન ઇન્ડેક્સ (TRI) ને બેન્ચમાર્ક કરવામાં આવી છે.

૩૧ માર્ચ, ૨૦૨૫ સુધીમાં આ યોજનાની સંપત્તિ વ્યવસ્થાપન (AUM) વધીને રૂ. ૨૭,૭૩૦.૩૩ કરોડ થઈ ગઈ. દિનેશ બાલચંદ્રન સપ્ટેમ્બર ૨૦૧૬ થી આ યોજનાના ફંડ મેનેજર છે. આ યોજના મુખ્યત્વે ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનોમાં ૯૦ ટકાથી વધુ ફાળવણી સાથે રોકાણ કરે છે, જ્યારે મની માર્કેટ સાધનોમાં ૧૦ ટકા સુધી ફાળવણી હોય છે. 

એક વર્ષમાં આટલું બધું વળતર આપ્યું છે

આ યોજના બજારની તકોનો લાભ લેવા માટે સતત ઇક્વિટી રોકાણોનો ઉપયોગ કરે છે, જેનાથી નાના માસિક યોગદાનને મોટા ફંડમાં રૂપાંતરિત કરવામાં આવે છે. ૩ એપ્રિલ, ૨૦૨૫ ના રોજ SBI લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ ડાયરેક્ટ પ્લાન-ગ્રોથનો NAV રૂ. ૪૩૭.૭૮ છે, તેનો ખર્ચ ગુણોત્તર ૦.૯૫% છે.

છેલ્લા એક વર્ષમાં, ફંડે 7.79 ટકા વળતર આપ્યું છે, જ્યારે શરૂઆતથી તેણે સરેરાશ વાર્ષિક 16.43 ટકા વળતર આપ્યું છે, જેના કારણે દર 3 વર્ષે રોકાણકારોના પૈસા બમણા થાય છે. આમાં, સંપત્તિ ફાળવણી ખાસ કરીને નાણાકીય, ટેકનોલોજી, ઉર્જા, આરોગ્યસંભાળ અને ખાણકામ ક્ષેત્રોમાં કરવામાં આવે છે.

તેના ટોચના 5 હોલ્ડિંગ્સમાં HDFC બેંક લિમિટેડ, રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ, ICICI બેંક લિમિટેડ, ભારતી એરટેલ લિમિટેડ અને હેક્સાવેર ટેક્નોલોજીસ લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે. આ યોજનામાં, દર મહિને રૂ. ૧૦૦૦ ની SIP સાથે, તમે ૩૨ વર્ષના સમયગાળામાં રૂ. ૧.૪ કરોડ સુધીનું ભંડોળ એકઠા કરી શકશો. 

SBI લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ – રેગ્યુલર પ્લાનના SIP રિટર્ન

• પ્રારંભિક રોકાણ: રૂ. ૧ લાખ
• માસિક SIP રકમ- રૂ. ૧૦,૦૦૦
• રોકાણનો સમયગાળો- ૩ વર્ષ
• ૩ વર્ષમાં કુલ ૪,૬૦,૦૦૦ રૂપિયાનું રોકાણ કર્યું
• ૨૦.૯૩% વાર્ષિક વળતર પર રૂ. ૬,૬૫,૫૭૮